Waarom het verstandig is om een erfrechtplan op te stellen

05.03.2018

Het overlijden van een dierbare is niet iets waar je graag over nadenkt, maar het laatste wat je wilt is in een moeilijke periode voor onaangename verassingen komen te staan. Het is daarom belangrijk om het één en ander vooraf te regelen. Op die manier ontstaan er achteraf geen problemen en komt niemand voor verrassingen te staan.

“Peter’s moeder was 56 jaar toen ze plotseling kwam te overlijden door een hartstilstand. Niemand van de familie zag het aankomen en de schok was dan ook groot. Toen de begrafenis achter de rug was en de familie in alle rust wilde gaan rouwen, bleek het onduidelijk te zijn hoe de nalatenschap moest worden verdeeld. Het gevolg was dat er spanningen ontstonden tussen de eens zo hechte familie en dat er onnodig veel erfbelasting moest worden afgedragen.”

Deze situatie kan je voorkomen door een erfrechtplan op te stellen. In een erfrechtplan benoem je de erfgenamen en worden de financiële zaken vooraf goed geregeld. Zo voorkom je dat er teveel erfbelasting moet worden betaald of dat er hoge zorgvergoedingen moeten worden afgedragen. In Nederland heeft 70% van de mensen dit nog niet goed geregeld. Hierdoor komen veel mensen onnodig in vervelende situaties terecht in vaak moeilijke en emotionele periodes.

Als financieel adviseur zien wij het als onze plicht om onze klanten hiervoor te behoeden en daarom helpen we je graag bij het opstellen van een erfrechtplan. Het grote voordeel is dat wij vaak al bekend zijn met jouw persoonlijke situatie en je dit dus niet meer bij een notaris hoeft te laten doen.

Wat is een erfrechtplan?

Een erfrechtplan vormt de basis voor een testament. Hierin geef je antwoorden op vragen als: wie is/zijn de erfgename? Moeten er fiscale maatregelen worden getroffen? Wat gebeurt er met het huis? Wie handelt de nalatenschap af? Allemaal zaken die voor vervelende situaties kunnen zorgen als ze vooraf niet goed zijn geregeld. Natuurlijk ben je hier niet dagelijks mee bezig, maar het is echt verstandig om dit goed vast te leggen.

Hoe maken we een erfrechtplan?

Samen met de klant doorlopen we een checklist met daarop de belangrijkste punten. We brengen jouw persoonlijke situatie in kaart zoals we dat ook doen bij het verstrekken van een hypotheek of het afsluiten van verzekeringen. Op basis van deze checklist stellen wij een erfrechtplan op. Met dit plan gaan we naar de notaris. De notaris controleert en tekent vervolgens rechtsgeldig de akte. Heel simpel eigenlijk, maar wel met grote, positieve gevolgen. Je kunt gerust zijn over jouw nalatenschap en die van je partner en komt niet voor onverwachte kosten te staan door hoge belastingaanslagen of onnodige zorgkosten.

Heb je na dit bericht vragen of zou je graag langs willen komen voor een gratis adviesgesprek? Stel je vragen dan via e-mail, telefoon of Facebook. Of plan je afspraak zelf online.

 

Telefoon: (040) 845 24 20

E-mail: eindhoven1444@hypotheekshop.nl

 Afspraak maken

 

 Of stel je vraag en volg ons op Facebook!

 

Meer informatie Hypotheekshop EindhovenWest