Financieel plan
Uit onderzoek blijkt dat bijna 80% van de Nederlandse huishoudens op zoek is naar aanvullend financieel advies.
Dit advies varieert van financiële planning, hulp bij het besparen op de vaste lasten, tot het in kaart brengen en afdekken van persoonlijke risico’s zoals arbeidsongeschiktheid en overlijden.
Welk aanvullend financieel advies is voor jou nog gewenst?
Direct inzicht in jouw financiele situatie
Na het maken van een afspraak gaan wij als volgt te werk…
Intake op jouw situatie
- Je doet dit samen met een van onze adviseurs, of
- Je gaat zelf aan de slag je:
- Klik op de link
- Upload je gegevens
- Bekijk jouw situatie
- Pas je gegevens aan waar nodig
- Deel je gegevens met onze adviseur
Analyse naar aanleiding van jouw brondata en persoonlijke wensen
Wij nemen jouw situatie door, analyseren de gegevens en bespreken dit telefonisch met jou.
Advies voor het invullen van de persoonlijke risico’s en kansen
Op basis van jouw gegevens, ons gesprek en jouw persoonlijke wensen maken wij een advies.
Dit advies omhelst alle besproken onderdelen.
Bemiddeling naar de juiste producten & aanbieders
Wij zorgen ervoor dat jij het juiste product krijgt, tegen de beste voorwaarden en uiteraard kijken we naar de prijs hiervoor. Via onze bemiddeling heb je dus straks het product wat jou verder helpt met het realiseren van jouw wensen
Actieve nazorg, onderhoud & optimalisaties
Het afsluiten van een financiele dienst neemt veel tijd in beslag, de echte winst ligt in het actief onderhouden. Wij blijven jouw producten monitoren, zoeken continu naar een verbetering en stellen je op de hoogte wanneer wij deze vinden. Zo blijf jij financieel gezond.
Intake op jouw situatie
- Je doet dit samen met een van onze adviseurs, of
- Je gaat zelf aan de slag je:
- Klik op de link
- Upload je gegevens
- Bekijk jouw situatie
- Pas je gegevens aan waar nodig
- Deel je gegevens met onze adviseur
Analyse naar aanleiding van jouw brondata en persoonlijke wensen
Wij nemen jouw situatie door, analyseren de gegevens en bespreken dit telefonisch met jou.
Advies voor het invullen van de persoonlijke risico’s en kansen
Op basis van jouw gegevens, ons gesprek en jouw persoonlijke wensen maken wij een advies.
Dit advies omhelst alle besproken onderdelen.
Bemiddeling naar de juiste producten & aanbieders
Wij zorgen ervoor dat jij het juiste product krijgt, tegen de beste voorwaarden en uiteraard kijken we naar de prijs hiervoor. Via onze bemiddeling heb je dus straks het product wat jou verder helpt met het realiseren van jouw wensen
Actieve nazorg, onderhoud & optimalisaties
Het afsluiten van een financiele dienst neemt veel tijd in beslag, de echte winst ligt in het actief onderhouden. Wij blijven jouw producten monitoren, zoeken continu naar een verbetering en stellen je op de hoogte wanneer wij deze vinden. Zo blijf jij financieel gezond.
Heb je het voor elkaar? Of “denk” je dat het voor elkaar is?
50% van de Nederlandse huishoudens hebben op hun pensioendatum onvoldoende vermogen om door te leveren op de manier die zij gewend zijn
Onderneem zelf actie, kijk of je wat tekort komt, zonder dat er een financieel adviseur aan te pas komt.
Wil je op basis van jouw gegevens toch een adviseur inschakelen? Dan deel je de gegevens met ons en wij nemen dan contact met je op om een belafspraak in te plannen.
Welke onderdelen bespreken wij in jouw plan?
Bouw je op dit moment voldoende op om straks lekker te kunnen genieten van je pensioen? Wil je wellicht al eerder stoppen met werken? Maak gebruik van het financiele plan waarin jij zelf je gegevens kunt uploaden en zelf kunt draaien aan de knoppen.
Maar hoe zit het met het hier en nu? 60% van de eigenwoningbezitters heeft géén of te weinig financiële buffers heeft om een inkomensterugval op te vangen. Dat is vreemd en financieel heel risicovol.
Allemaal zaken die wij graag met je doornemen. Maar neem eerst zelf een kijkje in jouw eigen financiele zaken.
Pensioen
Pensioen, een van de vaste pijlers in het opbouwkader. Meestal wordt dit vanuit de werkgever geregeld, soms moet je het zelf opbouwen of aanvullen. Met pensioen gaan doe je als je “oud” bent, maar begin met de opbouw als je jong bent, dan kan je wellicht eerder met pensioen dan je denkt. Onze adviseurs kunnen met jou kijken naar wat er nu is, wat jouw wensen zijn en of dit al een goede match is. Daarnaast adviseren zij je over wat je kan doen om aanvullend inkomen voor later op te bouwen.
Arbeidsongeschiktheid
Het laatste waar je op zit te wachten als je ziek bent, zijn financiële zorgen. Verzeker je daarom tegen het risico arbeidsongeschiktheid. Voor een vast bedrag per maand kun je jouw maandelijkse woonlasten door laten betalen, een aanvulling op je gedaalde inkomen bij arbeidsongeschiktheid krijgen
Eerder stoppen met werken
Stoppen op je 55e? kan dat? en wat moet je er voor doen? Begin nu met de opbouw als je jong bent, dan kan je wellicht eerder met pensioen dan je denkt. Onze adviseurs kunnen met jou kijken naar wat er nu is, wat jouw wensen zijn en of dit al een goede match is. Daarnaast adviseren zij je over wat je kan doen om aanvullend inkomen voor later op te bouwen.
Overlijden
Maar liefst 40% van de gedwongen woningverkopen wordt veroorzaakt door de financiële gevolgen van een overlijden. Dit had in de meeste gevallen voorkomen kunnen worden als de de risico’s duidelijker waren geweest voor de klant.
Jouw financiële mogelijkheden
Heb jij goed inzicht in jouw financiële situatie? Zijn de inkomsten en uitgaven in balans, is er maandelijks een tekort of blijft er geld over. Door het creëren van inzicht brengen wij jouw kansen in beeld
Besparen op de vaste lasten
Voor de meeste huishoudens zijn de woonlasten de grootste maandelijkse uitgaven, besparingen hierop zijn goed te realiseren en hebben gelijk grote invloed op het creëren van extra financiële ruimte. Denk bijvoorbeeld aan lagere hypotheeklasten, lagere energiekosten door verduurzaming of het benutten van overwaarde voor het realiseren van een rentekorting.
Opbouwen van vermogen
Elke dag werk jij hard voor jouw geld, maar laat jij jouw geld ook hard voor jou werken? Door actief om te gaan met het opbouwen van vermogen en het maken van extra rendement is het mogelijk om eerder jouw persoonlijke doelen te halen. Welke wensen heb jij en welk vermogen hoort hierbij? Wij hebben het vermogen jouw wensen uit te laten komen.
Financiele planning
Welke kansen zijn er in jouw situatie? Ben je net gestart op de arbeidsmarkt, zit je er middenin of komt je pensioen steeds dichterbij. Met welke financiele zaken krijg jij op korte termijn te maken. Welke kansen komen er binnenkort voorbij. Wellicht kun je eerder stoppen met werken of ben je in de gelegenheid om vermogen op te bouwen voor later.
Persoonlijke risico’s verkleinen
Maar liefst 40% van de gedwongen woningverkopen wordt veroorzaakt door de financiële gevolgen van arbeidsongeschiktheid. Dit had in de meeste gevallen voorkomen kunnen worden als de de risico’s duidelijker waren geweest voor de klant.
Overlijden
Stel je komt te overlijden, hoe blijven jouw nabestaanden dan achter? Met een goede overlijdensrisicoverzekering kan er veel financiële stress bespaard worden, breng daarom de mogelijkheden en wensen in kaart.
Arbeidsongeschiktheid
Stel je raakt arbeidsongeschikt, kan je dan nog wel aan de vaste lasten blijven voldoen? Een ongeluk zit immers in een klein hoekje, maar de gevolgen kunnen groot zijn. Dek daarom jouw risico’s verstandig af en zorg ervoor dat je onbezorgd kan blijven wonen.
Wat nu?
Je kunt twee dingen doen:
- Je klikt op de link, je start de aanvraag, je upload via DIGID jouw financiele gegevens en bekijkt zelf hoe jouw situatie eruit ziet. Je kiest er daarna voor of je door wilt gaan en de gegevens met ons wilt delen. Waarna wij een advies plan kunnen maken voor je.
- Je maakt een afspraak met ons en samen vullen wij jouw gegevens in om tot een adviesplan te komen
Kosten?
Je kunt dit vrijblijvend invullen. Nadat je de gegevens met ons gedeeld hebt kunnen wij bepalen wat voor advies er nodig is en welk tarief voor advies hier van toepassing voor is. Wij bellen je op, bespreken dit met je & jij bepaalt of je verder wilt gaan.
Jouw eigen Dashboard
Direct inzicht in jouw situatie bij Pensioen, eerder stoppen met werken, arbeidsongschiktheid, ziekte en overlijden.
Maak je eigen dashboard aan
Ben jij werkgever?
Veel werknemers hebben geen inzicht in hun eigen financiële situatie bij (vroeg)pensioen, overlijden en arbeidsongeschiktheid. Terwijl de noodzaak om zelf actie te ondernemen groeit: collectieve regelingen versoberen, de AOW-leeftijd stijgt en het pensioenstelsel verandert. Om keuzes te maken is inzicht noodzakelijk.