Een Financieel plan voor jouw werknemers
Onderzoek wijst uit dat 80% van alle werknemers behoefte heeft aan financieel advies: Voor de hypotheek, verzekeringen of voor het opbouwen van vermogen voor later.
Veel werknemers hebben geen inzicht in hun eigen financiële situatie bij (vroeg)pensioen, overlijden en arbeidsongeschiktheid. Terwijl de noodzaak om zelf actie te ondernemen groeit: collectieve regelingen versoberen, de AOW-leeftijd stijgt en het pensioenstelsel verandert. Om keuzes te maken is inzicht noodzakelijk.
Zorgplicht & Rust
Personeel wordt vaak gezien als het belangrijkste bezit van de onderneming. Als werkgever is er dus veel aan gelegen om je personeel te binden, maar ook om deze goed inzetbaar te houden.
Om aan beide wensen invulling te geven is financieel advies aan werknemers van grote toegevoegde waarde.
Werknemers krijgen zo de kans om te bekijken hoe zij er financieel voor staan, of de aangeboden financiële regelingen voldoende zijn en welke stappen zij zelf nog kunnen zetten.
Financiële stress daarentegen kan zorgen voor uitval op de werkvloer en verminderde inzetbaarheid, voor deze doelgroep is financieel advies vaak gewenst om hen weer op het juiste spoor te brengen.
Ontzorging
Vanuit De Hypotheekshop staan wij jouw onderneming graag bij in het adviseren van jouw medewerkers. Wij doen dit op 3 verschillende thema’s
- Persoonlijke risico’s: overlijden & arbeidsongeschiktheid
- Jouw kansen: eerder stoppen met werken & vermogensopbouw;
- Wonen: optimalisatie van de woonlasten: hypotheeklasten besparen, verduurzamen en huren;
Financieel advies als aanvullende employee benefits
Als werkgever is het mogelijk om werknemers financieel advies aan te bieden, dit kan gedaan worden uit de vrije ruimte binnen de werkkostenregeling en zorgt ervoor dat de drempel verlaagd wordt. Tevens is dit een mooie extra aanvullende secundaire arbeidsvoorwaarden, die direct iets toevoegt aan zowel de werknemer als de onderneming.
Jouw werknemer krijgt direct inzicht in zijn/haar financiele situatie
Voor het personeel kunnen wij op kantoor wij een informatieavond organiseren of op afspraak met meerdere werknemers afspreken en de gegevens ophalen en invoeren. Hoe gaat dit in zijn werk?
Intake
- Op kantoor tijdens een informatieavond
- Op afspraak op kantoor per medewerker.
- Medewerkers krijgen een link om zelf aan de slag te gaan.
Analyse naar aanleiding van de brondata en persoonlijke wensen
Wij nemen de situatie door, analyseren de gegevens en bespreken dit telefonisch met jouw werknemer.
Advies voor het invullen van de persoonlijke risico’s en kansen
Op basis van de gegevens, ons gesprek en de persoonlijke wensen van jouw werknemer maken wij een advies.
Dit advies omhelst alle besproken onderdelen.
Bemiddeling naar de juiste producten & aanbieders
Wij zorgen ervoor dat jouw medewerker het juiste product krijgt, tegen de beste voorwaarden en uiteraard kijken we naar de prijs hiervoor. Via onze bemiddeling heeft jouw medewerker dus straks het product wat hem/haar verder helpt met het realiseren van zijn/haar wensen
Actieve nazorg, onderhoud & optimalisaties
Het afsluiten van een financiele dienst neemt veel tijd in beslag, de echte winst ligt in het actief onderhouden. Wij blijven deze producten monitoren, zoeken continu naar een verbetering en stellen jouw werknemer op de hoogte wanneer wij deze vinden. Zo blijf hij/zij financieel gezond.
Intake
- Op kantoor tijdens een informatieavond
- Op afspraak op kantoor per medewerker.
- Medewerkers krijgen een link om zelf aan de slag te gaan.
Analyse naar aanleiding van de brondata en persoonlijke wensen
Wij nemen de situatie door, analyseren de gegevens en bespreken dit telefonisch met jouw werknemer.
Advies voor het invullen van de persoonlijke risico’s en kansen
Op basis van de gegevens, ons gesprek en de persoonlijke wensen van jouw werknemer maken wij een advies.
Dit advies omhelst alle besproken onderdelen.
Bemiddeling naar de juiste producten & aanbieders
Wij zorgen ervoor dat jouw medewerker het juiste product krijgt, tegen de beste voorwaarden en uiteraard kijken we naar de prijs hiervoor. Via onze bemiddeling heeft jouw medewerker dus straks het product wat hem/haar verder helpt met het realiseren van zijn/haar wensen
Actieve nazorg, onderhoud & optimalisaties
Het afsluiten van een financiele dienst neemt veel tijd in beslag, de echte winst ligt in het actief onderhouden. Wij blijven deze producten monitoren, zoeken continu naar een verbetering en stellen jouw werknemer op de hoogte wanneer wij deze vinden. Zo blijf hij/zij financieel gezond.
Heb je het voor elkaar? Of “denk” je dat het voor elkaar is?
50% van de Nederlandse huishoudens hebben op hun pensioendatum onvoldoende vermogen om door te leveren op de manier die zij gewend zijn
Om je een beeld te geven wat jouw medewerkers te zien krijgen. Staat hier een weergave van het dashboard en kun je met de link hier zelf de omgeving opstarten en invullen.
Werkgevers die jou voor zijn gegaan
Deze werkgevers zijn jouw voorgegaan
Welke onderdelen bespreken wij in het plan van jouw werknemers?
1. Bouw je op dit moment voldoende op om straks lekker te kunnen genieten van je pensioen?
2. Wil je wellicht al eerder stoppen met werken?
3. Hoe ben jij verzekerd bij overlijden? Ziekte en Arbeidsongeschiktheid
Pensioen
Pensioen, een van de vaste pijlers in het opbouwkader. Meestal wordt dit vanuit de werkgever geregeld, soms moet je het zelf opbouwen of aanvullen. Met pensioen gaan doe je als je “oud” bent, maar begin met de opbouw als je jong bent, dan kan je wellicht eerder met pensioen dan je denkt. Onze adviseurs kunnen met jou kijken naar wat er nu is, wat jouw wensen zijn en of dit al een goede match is. Daarnaast adviseren zij je over wat je kan doen om aanvullend inkomen voor later op te bouwen.
Arbeidsongeschiktheid
Het laatste waar je op zit te wachten als je ziek bent, zijn financiële zorgen. Verzeker je daarom tegen het risico arbeidsongeschiktheid. Voor een vast bedrag per maand kun je jouw maandelijkse woonlasten door laten betalen, een aanvulling op je gedaalde inkomen bij arbeidsongeschiktheid krijgen
Eerder stoppen met werken
Stoppen op je 55e? kan dat? en wat moet je er voor doen? Begin nu met de opbouw als je jong bent, dan kan je wellicht eerder met pensioen dan je denkt. Onze adviseurs kunnen met jou kijken naar wat er nu is, wat jouw wensen zijn en of dit al een goede match is. Daarnaast adviseren zij je over wat je kan doen om aanvullend inkomen voor later op te bouwen.
Overlijden
Maar liefst 40% van de gedwongen woningverkopen wordt veroorzaakt door de financiële gevolgen van een overlijden. Dit had in de meeste gevallen voorkomen kunnen worden als de de risico’s duidelijker waren geweest voor de klant.
Financiele planning is voor iedereen mogelijk
Heeft jouw werknemer goed inzicht in zijn financiële situatie? Zijn de inkomsten en uitgaven in balans, is er maandelijks een tekort of blijft er geld over. Door het creëren van inzicht brengen wij zijn/haar kansen in beeld
Besparen op de vaste lasten
Voor de meeste huishoudens zijn de woonlasten de grootste maandelijkse uitgaven, besparingen hierop zijn goed te realiseren en hebben gelijk grote invloed op het creëren van extra financiële ruimte. Denk bijvoorbeeld aan lagere hypotheeklasten, lagere energiekosten door verduurzaming of het benutten van overwaarde voor het realiseren van een rentekorting.
Opbouwen van vermogen
Elke dag werken zij keihard voor hun geld, maar werkt hun geld ook hard voor hen? Door actief om te gaan met het opbouwen van vermogen en het maken van extra rendement is het mogelijk om eerder persoonlijke doelen te halen. Welke wensen heeft jouw werknemer welk vermogen hoort hierbij? Wij hebben het vermogen zijn/haar wensen uit te laten komen.
Financiele planning
Welke kansen zijn er ? Is jouw werknemer net gestart op de arbeidsmarkt, zit hij/zij er middenin of komt het pensioen steeds dichterbij. Met welke financiele zaken krijgen op korte termijn te maken. Welke kansen komen er binnenkort voorbij. Wellicht kunnen zij eerder stoppen met werken of zijn ze in de gelegenheid om vermogen op te bouwen voor later.
Persoonlijke risico’s verkleinen
Maar liefst 40% van de gedwongen woningverkopen wordt veroorzaakt door de financiële gevolgen van arbeidsongeschiktheid. Dit had in de meeste gevallen voorkomen kunnen worden als de de risico’s duidelijker waren geweest voor de klant.
Overlijden
Stel je werknemer komt te overlijden, hoe blijven de nabestaanden dan achter? Met een goede overlijdensrisicoverzekering kan er veel financiële stress bespaard worden, breng daarom de mogelijkheden en wensen in kaart.
Arbeidsongeschiktheid
Stel je werknemer raakt arbeidsongeschikt, kunnen zij dan nog wel aan de vaste lasten blijven voldoen? Een ongeluk zit immers in een klein hoekje, maar de gevolgen kunnen groot zijn. Dek daarom de risico’s verstandig af en zorg ervoor dat zij onbezorgd kunnen blijven wonen.
Wat nu?
Je werknemers kunnen twee dingen doen:
- Zij kunnen vooraf zelf aan de slag: Klikt op de link, start de aanvraag, upload via DIGID financiele gegevens en daarna kunnen zij bekijken hoe hun eigen situatie eruit ziet. Zij kiezen er daarna zelf voor of zij door willen gaan en de gegevens met ons willen delen. Waarna wij een advies plan kunnen maken voor je.
- Wij komen langs op kantoor/locatie om een persoonlijke afspraak in te plannen.
Kosten?
Als werkgever is het mogelijk om werknemers financieel advies aan te bieden, dit kan gedaan worden uit de vrije ruimte binnen de werkkostenregeling en zorgt ervoor dat de drempel verlaagd wordt. Tevens is dit een mooie extra aanvullende secundaire arbeidsvoorwaarden, die direct iets toevoegt aan zowel de werknemer als de onderneming.
085-2101890
Een eigen Dashboard
Direct inzicht in de eigen situatie bij Pensioen, eerder stoppen met werken, arbeidsongeschiktheid, ziekte en overlijden.
Maak direct een dashboard aan
Ben jij Werknemer?
Veel werknemers hebben geen inzicht in hun eigen financiële situatie bij (vroeg)pensioen, overlijden en arbeidsongeschiktheid. Terwijl de noodzaak om zelf actie te ondernemen groeit: collectieve regelingen versoberen, de AOW-leeftijd stijgt en het pensioenstelsel verandert. Om keuzes te maken is inzicht noodzakelijk.